Предоставление финансовой помощи должнику в рамках мер по предупреждению банкротства называется

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Предоставление финансовой помощи должнику в рамках мер по предупреждению банкротства называется». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

В такой ситуации она обязана перейти к осуществлению мер по его предупреждению. И первым шагом является оповещение всех собственников и учредителей компании о ее финансовом состоянии. Ответственность за это оповещение берет на себя, как правило, директор компании или ее управляющий.

Дополнительная информация

Перед внедрением всех мер по предупреждению несостоятельности нужно определить причины, по которым возникла угроза банкротства. От них зависит порядок действий. Нужно определить причину проблемы, а потом работать именно по этому направлению. К примеру, проблема компании – большое количество долгов покупателей. Товар отгружается в кредит, но деньги за него выплачиваются с задержкой. А потому у фирмы мало свободных средств. Она не в состоянии расплатиться по своим обязательствам. В этом случае имеет смысл воспользоваться этими антикризисными мерами:

• Внедрение автоматизированной системы по работе с дебиторами.
• Организация взаимодействия с дебиторами (отправка уведомлений, звонки и прочее).
• Отмена программы отгрузки продукции в кредит.

Не существует одной работающей схемы предупреждения банкротства. Порядок действий определяется конкретной ситуацией.

Методы прогнозирования банкротства предприятия

Эффективным действием по предупреждению банкротства является способ его прогнозирования. Условно выделяют 2 направления прогнозирования банкротства:

1. Количественный (экономико-математический вывод) — основывается на финансовых данных и подразумевает использование коэффициентов.
2. Эвристический — использует данные по компаниям, которые уже обанкротились. Так, сравнивают их со сходными данными исследуемой компании.

Если учитывать различные параметры деятельности того или иного предприятия, то выделяют 3 основных метода прогнозирования банкротства:

• экстраполяция — метод работает в краткосрочном периоде и в условиях зависимости причин банкротства компании от сложного политического положения, а также существенных колебаний финансового рынка. Формируются статистические данные, показатели которых изменяются в зависимости от внешних факторов;
• метод экспертной оценки — заключение экспертной оценки составляется специалистом, обладающим специальными знаниями — экспертом. Это лицо проводит тщательный анализ текущего состояния компании, осуществляет исследование факторов риска банкротства и предоставляет письменное заключение, в котором также указаны меры по предупреждению несостоятельности;
• моделирование — этот метод наиболее применим, ввиду своей полноты и универсальности. На основании анализа полного спектра разных показателей генерируется модель деятельности компании.

Относительно последнего, то применяют 2 метода моделирования:

• статистический — направлен на прогнозирование с использованием эмпирических данных. Данный метод не учитывает «личностные» факторы. К примеру, недобросовестность и мошенничество, а также отсутствует оценка качества и механизмов управления, конкуренции и влияния внешней среды;
• математический — метод основывается на определении критических значений аналитических показателей или их комбинаций, которые свидетельствуют о финансовом здоровье предприятия.

Какие существуют меры для предупреждения банкротства

Банкротство представляет собой признание несостоятельности фирмы. Процедура инициируется тогда, когда предприятие не может расплатиться с имеющимися долгами. Обычно, если оздоровительные меры не дают никакого результата, фирма банкротится и ликвидируется. Ее имущество распродается. Полученные деньги распределяются между кредиторами. Банкротство можно предупредить. Для этого используются специальные меры.

Меры по предупреждению несостоятельности регулируются законодательно. Информацию о банкротстве получают учредители. После этого они должны принять меры по предупреждению. Они предполагают оптимизацию деятельности фирмы. В процессе устанавливаются и устраняются те аспекты, которые привели к банкротству. Выполняется работа со штатом сотрудников. Формируется система, которая позволяет контролировать финансовую несостоятельность. Из законов можно сделать вывод о том, что ЮЛ обязано приложить все усилия по предупреждению несостоятельности.

Рассмотрим основные стратегии по предупреждению несостоятельности:

• Экстраполяция. Позволяет установить прогноз на сжатые сроки. При этом учитываются как внешние, так и внутренние факторы влияния на состояние компании. К примеру, нужно учесть финансовое состояние в государстве.
• Методы экспертные оценки. Рассматриваемый вариант используется, когда требуется сформировать долгосрочный прогноз. Набирается комиссия из экспертов. Каждый из специалистов должен оценить значимые в банкротстве показатели и установить их динамику.
• Моделирование. Часто применяется метод моделирования, предполагающий использование автоматизированного анализа. Он обеспечивает быструю и точную оценку экономической ситуации.

Используемые меры определяются в индивидуальном порядке, в зависимости от состояния компании.

Наблюдения вводиться по результатам рассмотрения арбитражным судом обоснованности требований заявителя. При возбуждении деле о банкротстве на основании заявления должника наблюдение вводится с даты принятия арбитражным судом заявления должника к производству. Наблюдение должно быть завершено с учетом срока рассмотрения дела о банкротстве, который не должен превышать 7месяцев с даты поступления заявления о признании должника банкротом в арбитражный суд.

Последствия:

1. Требования кредитора могут быть предъявлены с соблюдением установленного порядка.

2. По ходатайству кредитора приостанавливаются производство по делам , связанных с взысканием с должника денежных средств.

3. Приостанавливаются исполнении исполнительных документов по имущественному взысканию.

4. Запрещается удовлетворение требований о выделе дли в имуществе должника в связи с составом учредителей.

5. Запрещается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного требования.

6. Не допускается выплата дивидендов по долям.

Какие мероприятия проводятся при санации предприятия

При проведении санации проводятся финансовые, экономические, производственные, технические, организационные и правовые мероприятий, которые направлены на то, чтобы достичь или восстановить платежеспособность, прибыльность и конкурентоспособность предприятия-должника на длительное время.

Особым пунктом в процедуре проведения санирования являются мероприятия, имеющие финансовый или экономический характер.

Финансово-экономические мероприятиям отражают характер финансовых отношений, которые возникают на протяжении процесса мобилизации и использования внутренних и внешних источников санации предприятий.

Ими могут выступать средства, которые были получены с условиями займов и собственности, на основании возвратном или безвозвратном.

Главная цель финансовой санации в оптимизации финансового потока предприятий, заключается в следующем.

Финансовая санация должна:

• покрыть текущие убытки и устранить (ликвидировать) их причины;

• восстановить или сохранить ликвидность и платежеспособность предприятия;

• сократить все виды задолженностей;

• улучшить структуру оборотного капитала;

• сформировать фонды финансовых ресурсов, которые необходимы для того, чтобы провести мероприятия производственного, технического и организационного характеров.

Досудебные мероприятия, которые направлены на предупреждение банкротства организаций включают шанс отложить судопроизводство о несостоятельности на 2 месяца. Это возможно при наличии у должника имущества, которое можно выставить на продажу на законных основаниях. Также существует вероятность заключить с кредиторами мировое соглашение (в письменном виде), проведя переговоры по снижению ежемесячных платежей или процентных ставок, их отсрочке, возможной отмене просроченных платежей, реструктуризации кредитных долгов. Эти действия помогут улучшить текущее финансовое состояние. Основная задача предприятия – защищать свои интересы и в то же время выполнять финансовые и юридические обязательства.

Когда дело доходит до взыскания долгов, нужно понимать, что переговоры будут вестись квалифицированным профессионалом. Его основным «оружием» является использование юридической терминологии во время разговора, которая может сбить с толку или запугать. Нужно внимательно слушать любую информацию и запоминать о чём говорится во время переговоров, а потом проконсультироваться с юристом или кредитным консультантом, если возникнут вопросы.

Страхование как инструмент стабильной работы финансовой системы

Международный опыт свидетельствует о том, что главной целью создания системы страхования депозитов является содействие устойчивому развитию и стабильности финансовой системы страны.

Надежная, конкурентоспособная банковская система имеет решающее значение для экономики любой страны. Банки традиционно выполняли важную посредническую функцию между кредиторами и заёмщиками. Экономисты считают, что для стабильности финансовой системы РФ, необходимо вплотную подойти к вопросу страхования вкладов. Защита сбережений позволит получить больше доверия к банкам. В международной практике системы страхования вкладов предназначены для минимизации или устранения рисков того, что вкладчики, размещающие средства в банке, понесут убытки.

Действия физлиц и индивидуальных предпринимателей для предотвращения банкротства

Иногда физическому лицу или ИП прежде чем подавать заявление о банкротстве, необходимо подумать, всё ли было сделано, чтобы этого избежать. Стоит констатировать, что даже увольнение с работы или неожиданная болезнь могут привести к финансовой катастрофе. Одна из представленных ниже альтернатив может спасти от банкротства. К ним относится:

1. Продажа некоторых активов (гаража, автомобиля, дорогих предметов мебели, ювелирных изделий и электроники).
2. Увеличение дохода за счёт сверхурочной работы или работы на неполный рабочий день.
3. Отказ от привычных вещей, как способ сохранить бюджет (поход на обед / ужин в ресторан, поездка в отпуск, еженедельное посещение СПА-салона, сауны, массажиста и т. п.).
4. Обращение к кредиторам с сообщением о финансовых трудностях и желании избежать банкротства в подобной ситуации. Необходимо выразить готовность выплатить долг. Можно попросить помочь облегчить бремя, уменьшив ежемесячный платеж или процентную ставку.
5. Рассмотрение кредитного консультирования как альтернативы банкротства. Консультант по потребительским кредитам может в тандеме с должником и кредиторами разработать план управления долгом для его погашения в течение 3-5 лет.

Бесплатное банкротство

Тем, что теперь пройти процедуру банкротства можно будет совершенно бесплатно. Оформление заявления происходит через МФЦ, форма типовая, предусмотрена приказом Минэкономразвития РФ от 04.08.2020 № 497 и помогать заполнять ее будут сотрудники МФЦ, поэтому всевозможная помощь посредников в этом деле исключается. Процедура довольно проста и не потребует специальных юридических знаний.

Еще один плюс — это, конечно, сроки. Всего шесть месяцев и никакого продления. Понятно, что в новых процедурах не всегда все работает гладко, шестеренки механизма должны хорошенько притереться и быть смазаны. Ни работники МФЦ, ни судебные приставы еще не имеют опыта работы по новым правилам, и, вполне возможно, будут возникать спорные ситуации. У специалистов в сфере банкротства поправки в закон тоже вызывают массу вопросов.

Санация как инструмент восстановления платежеспособности

Предупреждение банкротства в законодательстве сводится к призыву к собственнику имущества и учредителям принять своевременные меры. И хотя такая норма сформулирована как обязательная, однако ее не подкрепляют никакие меры государственного воздействия на указанный круг лиц, если норма не будет соблюдена. Поэтому предупреждение банкротства участниками и собственниками имущества является декларативным.

В ст. 31 Федерального закона установлена возможность оказания безвозмездной финансовой помощи должнику. Такая мера называется санация, она выделяется только при наличии определенных законодательно признаков банкротства и только в размере, достаточном для восстановления платежеспособности. Санацию как вариант меры по предупреждению банкротства вправе проводить унитарные предприятия-собственники имущества должника, участники (учредители), кредиторы и иные лица для восстановления платежеспособности и предупреждения банкротства.

Способы предотвращения несостоятельности

Рассмотрим основные методы предупреждения банкротства:

• Контроль над долгами перед кредиторами. Компания не должна допускать накопления задолженностей. Большое количество долгов – высокие риски банкротства. Следует погашать краткосрочные долги. Нужно соблюдать сроки расчетов. Для контроля над сроками имеет смысл автоматизировать контроль над задолженностями. Для этого создаются специальные таблицы.
• Контроль над задолженностями дебиторов. Практически у каждой компании есть дебиторы. Возврат их задолженностей является одним из источников финансирования деятельности фирмы. Имеет смысл заняться организацией работы с дебиторами. Она включает в себя составление перечня долгов, рассылку уведомлений дебиторам, подачу исков в суд о взыскании задолженностей.
• Оптимизация деятельности фирмы. Требуется провести анализ вертикальных и горизонтальных управленческих связей. Проводится реорганизация дочерних организаций, между ними распределяются деньги и рабочие функции.
• Анализ ликвидности собственности фирмы. После анализа осуществляется продажа активов. Полученные средства можно направить на покрытие имеющихся задолженностей.
• Поиск кредиторов. Кредиторы могут быть государственными или частными. Полученные от них деньги позволят покрыть имеющиеся задолженности и вложить деньги в бизнес.
• Взыскание задолженностей с покупателей. Компания может отгружать продукцию в кредит. В этом случае нужно организовать работу с покупателями. Проводится взыскание долгов.
• Увеличение размера уставного капитала. Позволяет фирме получить взносы в денежной форме.
• Эмиссия акций фирмы. Позволяет привлечь дополнительные деньги в форме вступительных взносов от новых участников.
• Поиск частных инвесторов. Имеет смысл искать инвесторов, интересующихся отраслью, в которой работает фирма.

Из перечисленных мер можно сделать вывод о том, что главная цель всех мер по предотвращению банкротства – привлечение новых средств. Привлекаться они могут самыми разными способами: обращение к новым инвесторам, работа с дебиторами, выпуск акций. Имеет смысл также оптимизировать имеющиеся задолженности.

Понятие предупреждения банкротства

Предупреждение несостоятельности фирмы — это методы по восстановлению финансового состояния задолжавшей компании. Во 2 главе №127ФЗ сказано, что при появлении признаков несостоятельности, управленцы задолжавшей компании в десятидневный период с момента возникновения подобной ситуации обязаны отправить данные об этих признаках владельцу собственности организации (в случае если организация является унитарной) а также лицам, которые могут организовывать внеочередное собрание акционеров.

В соответствие с п3 ст30 этого же закона, учредители предприятия и владелец собственности до подачи заявления в судебную инстанцию о признании компании несостоятельной осуществляются меры по восстановлению финансового положения фирмы. Также в этом процессе могут принимать участие заимодатели и иные лица, сотрудничающие с компанией. В некоторых ситуациях реализовывать методы предупреждения несостоятельности предприятия должны и гос. органы.

Избежать банкротства компании можно как на досудебном этапе, так и в период, когда процесс признания предприятия несостоятельным начался. Управленцы фирмы и другие заинтересованные лица выявляют эффективные способы по возврату нестабильной компании платежеспособности. Для кредитных предприятий и компаний в стратегической отрасли определены добавочные способы по предотвращению несостоятельности. Они реализуются управленцами компании и другими заинтересованным лицами до подачи заявления в судебную инстанцию.

Бизнес: • Банки • Богатство и благосостояние • Коррупция • (Преступность) • Маркетинг • Менеджмент • Инвестиции • Ценные бумаги: • Управление • Открытые акционерные общества • Проекты • Документы • Ценные бумаги — контроль • Ценные бумаги — оценки • Облигации • Долги • Валюта • Недвижимость • (Аренда) • Профессии • Работа • Торговля • Услуги • Финансы • Страхование • Бюджет • Финансовые услуги • Кредиты • Компании • Государственные предприятия • Экономика • Макроэкономика • Микроэкономика • Налоги • Аудит
Промышленность: • Металлургия • Нефть • Сельское хозяйство • Энергетика
Строительство • Архитектура • Интерьер • Полы и перекрытия • Процесс строительства • Строительные материалы • Теплоизоляция • Экстерьер • Организация и управление производством

Меры по предупреждению банкротства и досудебная санация

Сегодня банкротство представляет собой неизбежный и объективно обусловленный результат функционирования рыночных отношений. Меры по восстановлению платежеспособности, недопущению банкротства — являются общей обязанностью добросовестного предпринимателя.

Досудебные процедуры банкротства, несмотря на их целевую направленность, отличаются от судебных процедур тем, что :

• — проводятся заинтересованными лицами самостоятельно, без вмешательства судебных органов;
• — в этих процедурах активную роль выполняют должник и его собственник (учредители);
• — внесудебные процедуры целесообразны на начальных стадиях развития банкротства.

В соответствии со ст. 30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее — закон о банкротстве), меры по предупреждению банкротства организаций:

• 1. В случае возникновения признаков банкротства, установленных п. 2 ст. 3 закона, руководитель должника обязан направить сведения о наличии признаков банкротства собственнику имущества должника — унитарного предприятия и лицам, имеющим право инициировать созыв внеочередного общего собрания акционеров (участников), в течение 10 дней с даты, когда руководителю стало или должно было стать известно об их возникновении.
• 2. Учредители (участники) должника, собственник имущества должника — унитарного предприятия, федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления в случаях, предусмотренных федеральным законом, обязаны принимать своевременные меры по предупреждению банкротства организаций.
• 3. В целях предупреждения банкротства организаций учредители (участники) должника, собственник имущества должника — унитарного предприятия до момента подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом принимают меры, направленные на восстановление платежеспособности должника. Меры, направленные на восстановление платежеспособности должника, могут быть приняты кредиторами или иными лицами на основании соглашения с должником.

В системе стабилизационных мер, направленных на вывод предприятия из кризисного финансового состояния, важная роль отводится его финансовому оздоровлению (санации). Наиболее широкий диапазон форм имеет досудебная санация «меры по восстановлению платежеспособности должника, принимаемые собственником имущества должника — унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника, кредиторами должника и иными лицами в целях предупреждения банкротства» (ст. 2 Закона о банкротстве).

Досудебная санация — одно из трех мероприятий, предусмотренных Законом для достижения цели восстановления платежеспособности должника наряду с мерами периода наблюдения и внешнего управления.

В рамках проведения досудебной санации происходит полное погашение требований по обязательствам и обязательным платежам. Для погашения всех требований должнику предоставляется финансовая помощь.

Основным требованием, предъявляемым к досудебной санации, является ее размер. Так, п. 1 ст. 31 Закона о банкротстве предусмотрено, что «учредителями (участниками) должника, собственником имущества должника — унитарного предприятия, кредиторами и иными лицами в рамках мер по предупреждению банкротства должнику может быть предоставлена финансовая помощь в размере, достаточном для погашения денежных обязательств и обязательных платежей, и восстановления платежеспособности должника (санация)».

Таким образом, в порядке досудебной санации можно удовлетворить только все требования в полном объеме и только одновременно. При этом, проведение досудебной санации возможно ровно до тех пор, пока кредитор, либо группа кредиторов, либо другие субъекты не обратятся в арбитражный суд с заявлением о банкротстве должника о признании должника банкротом (сделать это может и сам должник, подав заявление о банкротстве). При наличии определенных признаков суд обязан будет принять заявление, даже если должник представит доказательства осуществления досудебной санации (например, соответствующий договор, подписанный с санатором накануне). В случае принятия судом заявления о банкротстве дальнейшие мероприятия будут судебными, т.е. будут проводиться в соответствии с Законом о банкротстве под контролем суда. Заключенный, но не исполненный договор о досудебной санации в этом случае прекращается по причине невозможности исполнения .

В то же время, оказывать такую помощь может практически любое лицо, включая учредителей (участников) собственника имущества унитарного предприятия и учредители (участники) юридического лица, кредиторов.

Пункт 2 ст. 31 Закона о банкротстве уточняет, что предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь.

Таким образом, досудебная санация носит упреждающий характер, полностью согласуется с целями и интересами предприятия, подчинена задачам антикризисного управления и сочетается с осуществляемыми мерами внутренней финансовой стабилизации. Данные процедуры позволяют без обращения в арбитражный суд решить вопросы о дальнейшей деятельности организации или добровольно ликвидироваться. И, хотя, эта помощь не будет безвозмездной, однако она позволит сохранить предприятию жизнь.

Изучение опыта преодоления кризисных ситуаций многих предприятий как в индустриально развитых странах, так и в современной России, позволяет выделить две наиболее распространенные тактики проведения финансового оздоровления (санации) предприятий :

• 1) Защитная (оборонительная) тактика является основной тактикой для проведения процедуры. Прежде всего, она направлена на то, чтобы сократить инвестиции фирмы и операционные объемы, сбалансировать приток и расход денежных средств. Данная концепция предполагает привлечение внешней финансовой помощи для соответствующей реструктуризации предприятия с целью сокращения персонала, закрытия отдельных структурных подразделений, уменьшения объемов производства и т.п.
• 2) Наступательная тактика направлена на диверсификацию операционной и инвестиционной деятельности предприятия, привлечение внешней финансовой помощи для расширения ассортимента конкурентоспособной продукции, выхода на другие региональные рынки, быстрое завершение реальных инвестиционных проектов и т.п. В этом случае привлечение внешней помощи необходимо, для того чтобы укрепить объемы производства. Предполагается расширить ассортимент товара, выдвинуть продукцию на более высокий уровень, увеличить конкурентоспособность. Также должна присутствовать возможность выхода на региональный рынок. Необходимо спланировать завершение инвестиционных операций в кратчайшие сроки. Процедура досудебной санации направлена на то, чтобы стабилизировать все функции предприятия и при этом не нарушить его деятельность.

В зависимости от масштабов кризисного состояния предприятия выявленных в процессе диагностики банкротства и принятой концепции санации, различают 2 основных направления ее осуществления:

• — Санация, направленная на его реструктуризацию (реорганизацию);
• — Санация, направленная на реструктуризацию (рефинансирование) долга.

Финансовая помощь может быть оказана в виде:

• — возвратной финансовой помощи — займа (процентного и беспроцентного);
• — безвозвратной финансовой помощи — безвозмездное поступление;
• — принятия решения о выпуске и размещении облигаций, векселей;
• — принятия решения об увеличении уставного капитала (увеличение номинальной стоимости акций или дополнительный выпуск акций).

При этом, прежде чем приступать к досудебной санации, необходимо определить ее целесообразность. Если в данном случае имеются альтернативные формы проведения санации, необходимо подробно изучить их. Узнать, будет ли эффективным проведение этой процедуры, можно при помощи расчета, который покажет все шансы успешности.

Досудебная санация должна быть направлена на устранение кризиса. Она проводится в целях поддержания финансовой устойчивости. В процессе у предприятия может сформироваться дополнительная прибыль за счет повышения производства и хозяйственной деятельности. Для того чтобы эффективно произвести затраты на санацию, следует выделить дополнительные средства и сформировать бюджет, при этом происходит объективная оценка инвестиций.

Примером проведения успешного финансового оздоровления может послужить ситуация на Челябинском тракторном заводе УРАЛТРАК .

Похожие записи:

• Установление отцовства в судебном порядке после смерти матери
• Тюмень почётным донорам России в 2023 льготы
• Транспортный налог льготы 2023 год